人员查证 设为首页 加入收藏 繁體中文 网站地图
您现在的位置:和谐法制网 >> 民主法制建设 >> 律界说法 >> 内容

从一起汽车租赁业诈骗案件引起的体会与思考

时间:2013/2/28 19:44:42  来源:和谐法制网 点击:

内容提要:警界视点: 案件回放:1、案件来源:安阳市龙安公安分局经侦大队接报案称,2007年元月以来,安阳市平安汽车俱乐部先后被自称李彩霞、徐洪亮等人利用虚假仿造的身份证、房产证、户口本与该公司签定租车合同后,...
警界视点:
   案件回放:1、案件来源:安阳市龙安公安分局经侦大队接报案称,2007年元月以来,安阳市平安汽车俱乐部先后被自称李彩霞、徐洪亮等人利用虚假仿造的身份证、房产证、户口本与该公司签定租车合同后,把车辆抵押,得到赃款后去向不明,致使安阳市平安汽车俱乐部被诈骗4辆轿车。
     2、案件基本情况
   2007年1月至4月份,犯罪嫌疑人李彩霞、徐红亮、王学会、牛子健、王勇、李小庆、赵文默、温杰、郑绪斌、王小勇、李小明、张龙等人,相互勾结,交叉作案,多次使用虚假身份和假房产证明虚构租车用途,从安阳市平安汽车俱乐部、思麒汽车俱乐部和速达汽车俱乐部以签定租车合同的方式共骗取汽车15辆后将车抵押给私放高利贷款的人所得现金全部用于打“百家乐”赌博,涉案金额达100余万元。
     3、案件查处情况
   安阳市公安局龙安分局经侦大队接到报案后,立即抽调精干力量组成专案组,成功破获一汽车租赁业合同诈骗团伙案,该案共抓获犯罪嫌疑人18人,其中刑拘7人,取保3人,逮捕8人,移送起诉11人,追回被骗车辆15辆,价值100余万元。

       从这起案件当中,我们发现了一些这类案件的共性和特性,现就汽车租赁业诈骗案件的特点、发生原因、认定及预防措施做以下分析:
(一)汽车租赁诈骗案的主要特点
         1、利用熟客关系,直接以个人真实身份租赁车辆,骗取多台车辆后低价出售或抵押变现。以这一手段作案的,多数是赌徒或急需资金的人。
        2、使用虚假的证明文件骗取车辆。汽车租赁公司与客户签订租赁合同时,一般会审查承租人的身份证、驾驶证和户口。利用伪造的证件骗取车辆是诈骗汽车租赁公司最“原始”手段。
        3、犯罪分子自己成立租赁汽车公司,吸引社会车辆加盟,再将加盟车辆抵押转卖。
       4、利用虚假的财产抵押骗取车辆。如犯罪嫌疑人使用他人的或虚假的房产证明作抵押骗租车辆,汽车租赁公司为留住客户,在未核实产权证明文件真伪的情况下交付车辆致使被骗。
    汽车租赁公司发生的诈骗案件有一个鲜明的特点:犯罪分子作案的目的并不是要骗取汽车,他们在骗到车后都采用伪造车主身份证,将汽车抵押,或者直接将骗来的车辆用于抵偿债务,或者将租赁汽车直接向他人质押借款等方式将骗来的汽车变现。因此,租赁汽车诈骗看似以车辆为目标,实则犯罪分子看中的是汽车本身具有的高价值和便于移动、隐藏、变现的特点,最终目的是将汽车变现以获取资金。
          (二)、汽车租赁业诈骗多发的原因分析
         1、汽车租赁作为新兴行业,规范该行业的相关的法律、法规尚未健全,相关部门行业管理的缺位为汽车骗租犯罪提供便利的条件。
        2、汽车租赁业的租赁操作规程不规范,办理汽车租赁手续随意性大。为了能在激烈竞争的市场中立足生存,汽车租赁公司租赁程序比较简单,汽车租赁公司与涉案人员大多不熟,在朋友介绍下,就简化手续,将汽车轻易出租。缺乏对客户的信用程度的调查制度,对客户身份及担保情况也未作认真审查核实。
      3、汽车租赁公司管理上存在隐患和漏洞,经营汽车租赁业务的管理人员对该行业管理经验不足,风险防范意识薄弱,防骗能力较差。受自身规模的限制,签订合同及审查复核等程序往往由一人全程包办,没有建立必要监督机制。
                (三)、相关建议
      1、汽车租赁公司增强防范意识,进一步完善行业管理机制。汽车租赁公司要采取相应的防范措施,预防控制骗租案的发生。要加强对租后汽车的管理与监督,保持与承租人的联系,一旦出现情况立即向公安机关报案,不要等到归还日期过了与承租人无法联系上,才发现上当受骗。
        2、租赁公司工作人员要认真审核承租人身份,全面登记个人信息。要按规章办事,不能为了多做生意而对证件不全者提供租车服务,更不能因为有熟人朋友介绍就简化手续,在签订租赁合同时一定要慎重行事,认真全面登记合同事项,防患于未然,不要让合同上的瑕疵成为不法分子实施犯罪的工具。
       3、要加强行业内部的联系互动和信息资源的共享,构建防范平台。对有不良信誉的个人和单位建立案底,汽车租赁行业内相互通报情况,积极防范汽车被骗。
       4、要加强部门联动,规范行业管理,严密阵地控制。工商、公管部门要发挥行业管理职责,要取缔非法的汽车租赁业务。派出所要加强对典当行业的管理和控制,铲除犯罪分子的销赃场所,同时要利用典当行招徕情报信息,实行由人到案的侦查模式,做到先发制敌。
       5、要建立健全以“个人诚信系统”为基础的社会信用体系,提供数据共享的开放型信息平台。通过信息共享,汽车租赁公司查询租车人的历史信用记录,可以全面了解和掌握租车人的资信情况,使汽车租赁在良好的市场环境中不断发展。
(来源:安阳市龙安公安分局经侦大队  作者 李志明  李庆敏)

责编:和谐法制
 来源:和谐法制网
---------------------------------------------------------------------------------------------------------- ⑴凡本网注明“来源:和谐法制网” 的所有作品,版权均属于和谐法制网,欢迎转载并注明“来源:和谐法制网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。 ⑵凡本网注明 “来源:XXX(非和谐法制网)” 的作品,均转载自其他媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。 ⑶如因作品内容、版权和其他问题需要同本网联系的,请在30日内进行。 ※ 有关作品版权事宜请联系。邮箱:hxfz@foxmail.com
共有评论 0相关评论
发表我的评论
  • 大名:
  • 内容:
图片形象